Check-list Pre-Arrivee pour Investisseurs Etrangers
Tout preparer avant votre premier voyage d'investissement aux USA
Apercu de la Preparation
Mois de Preparation
Documents Cles
Etapes Critiques
Entite US (LLC)
Une preparation adequate avant d'arriver aux Etats-Unis augmente considerablement vos chances de succes d'investissement. Les gels de virements, les problemes de documentation et les erreurs de structure juridique sont bien plus faciles a prevenir qu'a resoudre. Cette check-list couvre tout ce que vous devez preparer 3-6 mois avant votre premiere visite d'investissement aux USA.
Calendrier de Preparation
Calendrier Recommande (6 Mois)
Planification Initiale
Definir les objectifs d'investissement, rechercher les options de visa, consulter un avocat sur la strategie
Creation de Structure Juridique
Creer une LLC US, demander un EIN, organiser un agent enregistre, rediger l'accord d'exploitation
Preparation des Documents
Rassembler les documents de source des fonds, organiser les traductions, compiler les dossiers financiers
Demande de Visa (si necessaire)
Demander un visa B-1/B-2 ou autre visa approprie, preparer l'entretien, prendre rendez-vous
Preparation Financiere
Initier un virement test, informer la banque des transferts plus importants prevus, organiser les fonds
Preparation du Voyage
Planifier les rendez-vous aux USA (banques, avocats, immobilier), reserver l'hebergement
Entree aux USA
Passer l'immigration avec la documentation appropriee, ne pas exagerer les intentions d'investissement si vous etes en visa B
Check-list des Documents
Documents Essentiels a Preparer
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Passeport ValideAu moins 6 mois de validite au-dela du sejour US prevu. Verifier les pages vierges pour le visa.
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Piece d'Identite SecondairePermis de conduire, carte d'identite nationale ou autre piece d'identite gouvernementale avec photo.
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Justificatif de DomicileFactures de services publics, releves bancaires ou correspondance gouvernementale des 3 derniers mois.
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Declarations d'Impots (3 Ans)Declarations d'impots du pays d'origine avec traductions certifiees en anglais.
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Releves Bancaires (12 Mois)Tous les comptes qui seront source des fonds d'investissement. Montrer l'accumulation de patrimoine.
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Documentation Origine des FondsContrats de travail, documents de propriete d'entreprise, produits de vente, documentation de succession.
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Releves de Comptes d'InvestissementComptes de courtage, avoirs immobiliers, evaluations d'entreprises.
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References ProfessionnellesLettres de votre banquier, comptable ou avocat du pays d'origine (utiles pour les banques).
Exigences de Traduction
Documents Necessitant une Traduction
- Declarations d'impots
- Documents d'enregistrement d'entreprise
- Contrats de travail
- Actes de propriete
- Jugements ou documents juridiques
- Tout document non en anglais
Normes de Traduction
- Traduction certifiee requise
- Declaration de certification du traducteur
- Inclure le document en langue originale
- Notarisation pour documents juridiques
- Apostille pour certaines juridictions
Preparation Financiere
Check-list de Preparation Financiere
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Consolider les Fonds d'InvestissementTransferer le capital d'investissement vers un ou deux comptes pour une documentation plus claire.
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Documenter les Sources de FondsCreer une trace documentaire claire montrant comment les fonds ont ete gagnes/accumules.
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Verifier la Capacite de VirementConfirmer que votre banque peut effectuer des virements vers les USA. Verifier les limites et exigences.
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Envoyer un Virement TestTransferer un petit montant (1 000-5 000$) pour etablir une relation bancaire avant un gros transfert.
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Notifier la Banque ReceptriceAlerter la banque US du gros virement entrant prevu. Fournir la documentation a l'avance.
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Organiser les DevisesVerifier si des controles de change s'appliquent dans votre pays. Planifier le timing de conversion.
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Carte de Credit US (si possible)Certaines cartes etrangeres fonctionnent aux USA. Envisagez Wise ou similaire pour les depenses US.
Creation de Structure Juridique
Check-list Creation d'Entite US
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Choisir le Type d'EntiteLLC recommandee pour la plupart des investisseurs etrangers. Consulter un avocat pour votre situation.
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Selectionner l'Etat de CreationDelaware, Wyoming, ou l'Etat ou vous investirez. Chacun a des compromis.
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Engager un Agent EnregistreRequis dans l'Etat de creation. Fournit une adresse US pour le service juridique.
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Deposer les Documents de CreationArticles d'Organisation (LLC) ou Certificat d'Incorporation (Corp).
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Obtenir un EIN (Numero Fiscal)Demander via le formulaire IRS SS-4. Requis pour les banques. Prend 4-6 semaines par courrier pour les proprietaires etrangers.
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Rediger l'Accord d'ExploitationDocument de gouvernance interne. Les banques l'exigent pour l'ouverture de compte.
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Declaration BOI (FinCEN)Declaration d'Information sur le Beneficiaire Effectif requise dans les 90 jours suivant la creation.
Configuration Bancaire
Preparation d'Ouverture de Compte
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Rechercher les Options BancairesIdentifier les banques experimentees avec les investisseurs etrangers de votre pays.
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Planifier un Rendez-vousReserver un rendez-vous bancaire entreprise avant d'arriver. Certaines exigent un preavis.
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Preparer les Documents d'OuvertureDocuments de l'entite, EIN, accord d'exploitation, piece d'identite pour tous les proprietaires.
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Rassembler les Docs Origine des FondsAvoir les releves bancaires, declarations d'impots et documentation de source prets.
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Planifier le Depot InitialApporter des fonds suffisants pour le depot initial. Verifier les methodes acceptees.
Planification Visa
Options de Visa pour Investisseurs
Voyage de Reperage (B-1/B-2)
- Explorer les opportunites d'investissement
- Rencontrer des professionnels
- Ouvrir des comptes bancaires
- Interdit de travailler ou gerer une entreprise
- 90 jours max (ESTA) ou 6 mois (visa B)
E-2 Investisseur de Traite
- Requiert la nationalite d'un pays de traite
- Investissement substantiel requis
- Peut gerer votre investissement
- Renouvelable indefiniment
- Le conjoint peut travailler
L-1 Transfert Intra-Entreprise
- Transfert depuis une entreprise etrangere
- Manager ou connaissances specialisees
- Ouvre un bureau US pour l'entreprise etrangere
- Peut mener a la carte verte
EB-5 Investisseur Immigrant
- Investissement de 800K$ a 1,05M$
- Cree des emplois US
- Mene a la carte verte
- Long delai de traitement
Agenda Premiere Visite US
Activites Recommandees pour la Premiere Visite
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Ouvrir un Compte Bancaire ProfessionnelOuverture de compte en personne a la banque pre-selectionnee. Apporter toute la documentation.
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Rencontrer un AvocatExaminer la structure juridique, discuter de la strategie d'investissement, etablir une relation.
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Rencontrer un CPADiscuter des implications fiscales, obligations de declaration, conseils de structuration.
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Explorer les Cibles d'InvestissementVisiter des biens, rencontrer des proprietaires d'entreprise, evaluer les opportunites en personne.
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Obtenir un Numero de Telephone USObtenir une carte SIM US ou un service comme Google Voice pour la communication continue.
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Etablir une Adresse Postale USService de boite aux lettres virtuelle ou utiliser l'adresse de l'agent enregistre pour la correspondance professionnelle.
Questions Frequemment Posees
Combien de temps a l'avance dois-je commencer a me preparer ?
Idealement 6 mois avant votre investissement prevu. La creation d'entite prend 1-2 semaines, l'EIN prend 4-6 semaines pour les proprietaires etrangers, et la collecte/traduction des documents prend du temps. Commencer tot vous donne de la flexibilite si des problemes surviennent.
Puis-je tout faire a distance sans visiter ?
La creation d'entite, l'EIN et certaines banques (Mercury, Relay) peuvent etre faits a distance. Cependant, la plupart des banques traditionnelles exigent une ouverture de compte en personne. Pour l'immobilier, de nombreux investisseurs achetent a distance en utilisant des representants locaux de confiance, mais je recommande au moins une visite pour votre premier investissement.
Ai-je besoin d'un ITIN avant d'arriver ?
Pas necessairement. Les ITIN sont pour les declarations fiscales. Vous pouvez ouvrir des comptes bancaires et investir sans ITIN. Vous en aurez besoin lors du depot de votre premiere declaration fiscale US (si vous avez des revenus de source US). De nombreux investisseurs demandent l'ITIN avec leur premiere declaration fiscale.
Et si mon pays a des controles de change ?
Des pays comme la Chine et l'Argentine ont des controles de capitaux importants. Vous devez comprendre et vous conformer aux reglementations de votre pays d'origine pour deplacer des capitaux a l'etranger. Utiliser des fonds deja detenus a l'etranger (legitimement) est souvent plus facile. Je recommande de consulter un avocat local sur les methodes conformes.
Dois-je engager un avocat US avant ma premiere visite ?
Oui, je recommande d'engager un avocat avant votre visite. Il peut creer votre entite, conseiller sur la structure et aider a preparer les demarches bancaires. Avoir des conseils professionnels des le depart previent les erreurs couteuses. La plupart des consultations peuvent se faire par videoconference.