Санкционный скрининг

Первый и обязательный шаг перед любыми действиями

Критически важно

Без прохождения санкционного скрининга любые инвестиции в США могут привести к заморозке активов и уголовному преследованию.

Основные проверки

Проверка по списку SDN (OFAC) Критично

Specially Designated Nationals - список заблокированных лиц. Проверка по ФИО, дате рождения, месту рождения.

Проверка по SSI (Sectoral Sanctions) Критично

Секторальные санкции против российских финансовых, энергетических и оборонных компаний.

Проверка на 50% правило Важно

Компании с 50%+ владением санкционированным лицом также заблокированы.

Проверка по EU/UK санкциям Важно

Если планируете использовать европейские банки как транзитные.

Дополнительные проверки

Проверка работодателя/компании

Если работаете в крупной российской компании - проверить её статус.

Проверка источников дохода

Связь с государственными контрактами, оборонными предприятиями.

Как пройти проверку

Бесплатная проверка доступна на сайте OFAC. Для комплексной проверки с юридическим заключением - запишитесь на консультацию.

2

Подготовка документов

Апостиль, переводы, нотариальные заверения

Личные документы

Загранпаспорт Критично

Действующий загранпаспорт со сроком действия минимум 6 месяцев после планируемого въезда.

Второй паспорт (если есть)

Гражданство другой страны значительно упрощает процесс.

Свидетельство о рождении + апостиль

Для некоторых процедур требуется. Апостиль ставится в России.

Финансовые документы

Source of Funds документация Критично

Подтверждение законного происхождения средств: налоговые декларации, договоры продажи, наследство.

Налоговые декларации за 3 года

Российские 3-НДФЛ или декларации из страны резидентства.

Выписки со счетов за 12 месяцев

Банковские выписки, показывающие историю накоплений.

Справки о доходах / трудовые договоры

Подтверждение источника регулярного дохода.

Переводы

Сертифицированный перевод документов на английский

Все ключевые документы должны быть переведены сертифицированным переводчиком.

3

Финансовая инфраструктура

Счета за рубежом и подготовка к переводам

Счета в третьих странах

Выбор транзитной юрисдикции Важно

Казахстан, Армения, Грузия, ОАЭ или Турция - в зависимости от суммы и целей.

Открытие банковского счета

Требуется личное присутствие в большинстве случаев. Документы: паспорт, подтверждение адреса, источник средств.

Тестовый перевод из России

Небольшой перевод для проверки работоспособности маршрута.

Криптовалюта (опционально)

Аккаунт на лицензированной бирже

В третьей стране (не США). С полной верификацией KYC.

Документирование всех транзакций

Скриншоты, выписки, подтверждения - для будущей отчетности.

Подробнее о переводе капитала

Смотрите раздел Перевод капитала для детальных инструкций по каждому методу.

4

Резидентство за рубежом (опционально)

Значительно упрощает все процессы

Зачем нужно резидентство?

Резидентство в несанкционированной стране позволяет открывать счета, получать карты международных платежных систем, использовать западные финансовые сервисы.

Популярные опции для россиян

ОАЭ (Дубай)

Резидентская виза через компанию или недвижимость. От $5,000-20,000/год.

Казахстан

Безвизовый режим 90 дней. ВНЖ через бизнес или ИП.

Армения

Безвизовый режим 180 дней. Простое ВНЖ через регистрацию бизнеса.

Грузия

Безвизовый режим 1 год. Простой бизнес-климат.

Турция

Туристическая виза 90 дней. ВНЖ через недвижимость от $200K.

5

Структуры в США

Компании, счета, инвестиции

Юридическое лицо

Регистрация LLC Важно

Wyoming или Delaware LLC. Можно зарегистрировать удаленно.

Получение EIN

Employer Identification Number - налоговый номер компании. Можно получить без SSN.

Registered Agent

Обязательный агент для получения документов в штате регистрации.

BOI отчет в FinCEN Критично

Beneficial Ownership Information - обязательный отчет о бенефициарах.

Банковский счет в США

Подготовка пакета документов

LLC документы, EIN, паспорт, source of funds, OFAC clearance letter.

Выбор банка/финтеха

Mercury, Relay, региональные банки - крупные банки обычно отказывают россиянам.

Личное присутствие (если требуется)

Некоторые банки требуют личного визита для открытия счета.

Ожидайте отказы

Открытие банковского счета в США для российских граждан - сложный процесс. Будьте готовы к нескольким отказам перед успехом. Наличие адвоката значительно повышает шансы.