Язык: 🇺🇸 🇲🇽 🇷🇺
🇷🇺 → 🇺🇸
Финтех лицензия: Претензия в США
Партнер нарушил условия вашей лицензии? Регулятор заморозил счет? Гид по претензии за нарушение лицензионного соглашения и regulatory соблюдение.
50+ Штатных регуляторов
$100M+ Крупные штрафы
15 Дней на ответ
✍ Подготовить претензию ⚖ Правовая база ❓ FAQ
Финтех лицензия: основные нарушения
Типичные ситуации

Вы получили лицензию Money Transmitter / MSB от штата. Партнер заморозил счет. Или регулятор наложил штраф за несоответствие AML/KYC. Или платформа изменила условия, нарушив вашу лицензию.

Когда отправлять претензию
  • Лицензионное нарушение документировано
    Регулятор издал cease-and-desist, или платформа нарушила agreement.
  • Убытки от соблюдение/account freeze
    Потеря дохода, судебные расходы, regulatory costs.
  • нарушение договора по лицензионному соглашению
    Партнер нарушил условия MSA/License Agreement.
Шаблоны претензий
Шаблон 1: Breach of License Agreement
Demand: License Breach
Dear [Company Name], This letter is a formal demand for убытки from your breach of the License Agreement dated [DATE]. FACTS: 1. We are licensed Money Transmitter / MSB under [State] law. 2. Agreement requires: [describe obligations - AML соблюдение, customer support, account access]. 3. On [DATE], you [breached condition - froze account, terminated agreement, etc.]. 4. This caused: loss of business operations, regulatory exposure, customer complaints. 5. Documented убытки: $[AMOUNT] in lost revenue, $[AMOUNT] in regulatory costs. LEGAL BASIS: - нарушение договора (нарушение of License Agreement § [X]) - Breach of Implied Covenant of добросовестность and Fair Dealing - Нарушение of [State] Money Transmitter Law (improper account расторжение) We demand payment of $[AMOUNT] в течение 10 дней. С уважением, [Your Name]
Чек-лист документов
📋 Лицензионные документы
Подписанный договор с условиями
Actual license от регулятора
Letters from state regulator, соблюдение reports
Email/notice о заморозке счета
Documentation of соблюдение efforts
💰 Документы убытков
Lost transactions/fees during freeze
Cease-and-desist, штраф letters
Invoices за legal/соблюдение consultation
Часто задаваемые вопросы

Если договор предусматривает right to freeze for соблюдение reasons, то да. Но это должно быть с разумным уведомлением и opportunity to cure. Действие должно быть "добросовестность". Внезапная заморозка без причины - это breach of implied covenant of добросовестность.

Это отдельная проблема - соблюдение с регулятором. Но если партнер помог навлечь штраф (неправильное обучение, отсутствие поддержки), вы можете потребовать возмещения.

Lost revenue durante freeze, regulatory fines/штрафы, remediation costs, гонорары адвокатов (если contract предусматривает), reputational убытки, business interruption. Обычно expectation убытки.

Несколько уровней: OCC (национальные банки), FDIC (страховка депозитов), Fed (крупные финучреждения), CFTC (derivatives), SEC (securities), и 50+ state regulators. Для MTOs - FinCEN на федеральном уровне и state money transmitter regulators.

Остались вопросы?
Запишитесь на консультацию для обсуждения вашей ситуации.
📅 Записаться на Zoom ✉ owner@terms.law
Контактная информация

Для подготовки претензии по финтех-лицензии требуется:

  • Копия License Agreement / MSA
  • State License Certificate
  • Regulatory correspondence
  • Account freeze notice и timeline
  • Документация убытков

Свяжитесь с нами для консультации:

Email: owner@terms.law

Записаться на консультацию
Выберите удобное время для Zoom-звонка

📝 Create Your требовательное письмо

Создайте профессиональное требовательное письмо, иск в суд Калифорнии или арбитражное требование

Terms.Law - юридические ресурсы для международного бизнеса
owner@terms.law

🖩 Калькулятор убытков

Используйте этот интерактивный калькулятор для оценки возможных убытков по вашему делу. Введите данные ниже для расчёта возмещаемых убытков.

Фактические понесённые расходы
Дополнительные потери

📈 Расчёт убытков

Прямые убытки $0
Косвенные убытки $0
Моральный вред (оценка) $0
Штрафные санкции (оценка) $0
ИТОГО УБЫТКОВ $0
Отказ от ответственности: Данный калькулятор предоставляет приблизительные оценки только в образовательных целях и не является юридической консультацией. Фактические убытки могут существенно отличаться в зависимости от конкретных обстоятельств дела. Проконсультируйтесь с квалифицированным адвокатом для точной оценки.