Вы получили лицензию Money Transmitter / MSB от штата. Партнер заморозил счет. Или регулятор наложил штраф за несоответствие AML/KYC. Или платформа изменила условия, нарушив вашу лицензию.
1. State Money Transmitter Laws (12 USC § 1829 и state law)
Требуют лицензии для передачи денег. Нарушение = criminal и civil liability.
2. Gramm-Leach-Bliley Act (GLBA 15 USC § 6801)
Обязует финучреждения защищать customer data. Нарушение позволяет private right of action.
3. Anti-Money Laundering (AML) / Know Your Customer (KYC) - 31 USC § 5318
Failure to implement адекватных controls может быть основанием для penalty и contract termination.
4. Dodd-Frank Act (15 USC § 80a-1 et seq.)
Provides regulatory framework и enforcement mechanism. Compliance failure может быть основанием для rescission.
5. Damages: Lost revenue, regulatory fines, remediation costs, business interruption, punitive damages.
Если договор предусматривает right to freeze for compliance reasons, то да. Но это должно быть с разумным уведомлением и opportunity to cure. Действие должно быть "good faith". Внезапная заморозка без причины - это breach of implied covenant of good faith.
Это отдельная проблема - compliance с регулятором. Но если партнер помог навлечь штраф (неправильное обучение, отсутствие поддержки), вы можете потребовать возмещения.
Lost revenue durante freeze, regulatory fines/penalties, remediation costs, attorney's fees (если contract предусматривает), reputational damages, business interruption. Обычно expectation damages.
Несколько уровней: OCC (национальные банки), FDIC (страховка депозитов), Fed (крупные финучреждения), CFTC (derivatives), SEC (securities), и 50+ state regulators. Для MTOs - FinCEN на федеральном уровне и state money transmitter regulators.
Для подготовки претензии по финтех-лицензии требуется:
Свяжитесь с нами для консультации:
Email: owner@terms.law