Вы получили лицензию Money Transmitter / MSB от штата. Партнер заморозил счет. Или регулятор наложил штраф за несоответствие AML/KYC. Или платформа изменила условия, нарушив вашу лицензию.
1. State Money Transmitter Laws (12 USC § 1829 и state law)
Требуют лицензии для передачи денег. Нарушение = criminal и civil liability.
2. Gramm-Leach-Bliley Act (GLBA 15 USC § 6801)
Обязует финучреждения защищать customer data. Нарушение позволяет private right of action.
3. Anti-Money Laundering (AML) / Know Your Customer (KYC) - 31 USC § 5318
Failure to implement адекватных controls может быть основанием для штраф и contract расторжение.
4. Dodd-Frank Act (15 USC § 80a-1 et seq.)
Provides regulatory framework и enforcement mechanism. Соблюдение failure может быть основанием для расторжение.
5. Убытки: Lost revenue, regulatory fines, remediation costs, business interruption, штрафные убытки.
Если договор предусматривает right to freeze for соблюдение reasons, то да. Но это должно быть с разумным уведомлением и opportunity to cure. Действие должно быть "добросовестность". Внезапная заморозка без причины - это breach of implied covenant of добросовестность.
Это отдельная проблема - соблюдение с регулятором. Но если партнер помог навлечь штраф (неправильное обучение, отсутствие поддержки), вы можете потребовать возмещения.
Lost revenue durante freeze, regulatory fines/штрафы, remediation costs, гонорары адвокатов (если contract предусматривает), reputational убытки, business interruption. Обычно expectation убытки.
Несколько уровней: OCC (национальные банки), FDIC (страховка депозитов), Fed (крупные финучреждения), CFTC (derivatives), SEC (securities), и 50+ state regulators. Для MTOs - FinCEN на федеральном уровне и state money transmitter regulators.
Want me to write it and send it?
I take a dispute like the one on this page and write the demand myself, on my letterhead, then handle delivery and read the response you get back.
Request the attorney demand engagement, starting at $2,500After a conflict check, I draft the demand on my letterhead, prepare the supporting chronology and damages figure, send it by certified mail and email, and review the first substantive response. Sergei Tokmakov, California Bar #279869.
Для подготовки претензии по финтех-лицензии требуется:
Свяжитесь с нами для консультации:
Email: owner@terms.law
Создайте профессиональное требовательное письмо, иск в суд Калифорнии или арбитражное требование
Используйте этот интерактивный калькулятор для оценки возможных убытков по вашему делу. Введите данные ниже для расчёта возмещаемых убытков.
Минимальная стоимость адвокатской претензии: $2,500. После проверки конфликта интересов я готовлю письмо на адвокатском бланке, формирую хронологию и обоснованную сумму требования, направляю его заказным письмом USPS с подтверждением вручения и по электронной почте и анализирую первый содержательный ответ. Проект искового заявления или арбитражного требования готовится по отдельно согласованному объёму и отдельной фиксированной цене.
Связаться — owner@terms.law