Платёжные процессоры замораживают средства и отгораживаются от владельцев бизнеса каждый день. Я готовлю demand letter со ссылками на конкретные положения их payment services agreement и законов штатов о money transmission, которые обязывают их освободить ваши деньги. Фиксированная цена $575.
Адвокатское demand letter на фирменном бланке с приложенным проектом arbitration demand.
Доступна срочная отправка: +$150 за выполнение в течение 24-48 часов.
Это анонимизированные примеры из недавней работы с клиентами. Каждое demand letter готовлю я лично и направляю его юридическому отделу процессора.
Stripe заморозил $47,000 в резервах у SaaS-компании с уровнем чарджбэков 0,2%. Их "risk review" длился уже 3 месяца. Я сослался на Section 9 их payment services agreement и регулирование money transmission Калифорнии. Stripe освободил всю сумму в течение 14 дней.
PayPal ограничил аккаунт продавца и удерживал $23,000 в течение 180 дней, ссылаясь на "unusual activity". Продавец работал на платформе 4 года без единого спора. Я потребовал освобождения средств на основании PayPal User Agreement и сослался на законы штата о защите прав потребителей.
Square заморозил $18,500 у ресторана с 3 точками, ссылаясь на "elevated risk". Бизнес работал со Square 2 года. Я сослался на положения о резервах в Square Seller Agreement и применимые законы штата о money transmission.
Stripe удерживал $92,000 в резерве платформы-маркетплейса и заявил, что средства "will not be made available". У платформы был уровень споров 0,1%. Я подготовил demand letter со ссылками на надзорные полномочия CFPB и требования штатов о лицензировании money transmitter.
Это наиболее частые причины, которые процессоры приводят для удержания ваших денег. Большинство из них являются предлогом.
Demand letter - это не обращение в службу поддержки. Это юридический документ, который ссылается на конкретные нарушения их собственного соглашения и применимых норм.
Напишите мне: какой процессор, какая сумма заморожена, как давно и что вам сказали. Приложите любую переписку.
Я смотрю на ваш уровень чарджбэков, объём обработки платежей и заявленные процессором причины удержания.
Письмо ссылается на их payment services agreement, законы штатов о money transmission и включает проект arbitration demand или complaint.
Отправляется заказным письмом USPS с требованием подписи о вручении на имя registered agent или юридического отдела процессора, плюс по email при наличии. Большинство средств освобождается в течение 14-30 дней.
Расскажите мне, какой процессор заморозил ваши средства и какую сумму он удерживает.
Добиться освобождения моих средств →700+ отзывов на Upwork
"Stripe держал мои деньги замороженными 4 месяца. Служба поддержки только повторяла 'under review'. Сергей отправил demand letter их юридической команде, и они освободили всё за 12 дней. Надо было сделать это много месяцев назад."
"PayPal ограничил мой аккаунт и сказал, что я должен ждать 180 дней. Demand letter Сергея сослалось на их User Agreement и законы штатов о money transmission. Они освободили мои средства за 3 недели вместо 6 месяцев."
"Мы обрабатываем около $400K в месяц через Stripe, и они внезапно начали удерживать 30% в резерве. Demand letter, которое отправил Сергей, снизило резерв до 5% и освободило существующее удержание. Огромное облегчение для денежного потока."
Да. Платёжные процессоры реагируют на адвокатские demand letters иначе, чем на обращения в службу поддержки. Письмо ссылается на конкретные положения их собственного соглашения и применимые нормы. Большинство средств освобождается в течение 14-30 дней с момента получения письма.
Stripe, PayPal, Square, Shopify Payments, Adyen, Braintree и большинство других процессоров. Правовая основа схожа: все они регулируются как money transmitters и связаны своими собственными payment services agreements.
Минимума нет, но экономически это работает лучше всего, когда замороженная сумма превышает $5,000. При цене $575 demand letter окупается, даже если возвращает лишь часть удержанных средств.
Закрытие аккаунта и заморозка средств часто идут вместе. Demand letter охватывает оба вопроса: освобождение удержанных средств и соблюдение их собственного соглашения в части порядка закрытия аккаунта.
Большинство процессоров отвечает в течение 14-30 дней с момента получения адвокатского demand letter. Срочная отправка (+$150) обеспечивает отправку письма в течение 24-48 часов. Фактический срок освобождения зависит от процессора.
Если процессор не освобождает средства в течение 30 дней, у вас есть варианты: подать приложенное arbitration demand, подать жалобу в CFPB или привлечь судебного юриста для обращения в суд. Demand letter создаёт задокументированный след для любого следующего шага.