Маршруты через третьи страны
Легальные способы перевода капитала в США через ОАЭ, Турцию, Казахстан и Армению
🌍
4 маршрута
Проверенные юрисдикции
💰
От $50K
Минимальный порог
📅
2-8 недель
Сроки открытия счета
📄
KYC/AML
Полный комплаенс
Почему нужны третьи страны?
После 2022 года прямые банковские переводы из России в США стали практически невозможны из-за санкций и отключения от SWIFT.
Преимущества маршрутов
- Доступ к международной банковской системе
- Легальное перемещение средств
- Возможность инвестировать в США
- Диверсификация активов
- Защита капитала
Важные условия
- Полная документация источника средств
- Соблюдение валютного законодательства РФ
- Прозрачность для налоговых органов
- Реальное экономическое присутствие
- Время на "сезонирование" средств
Общая схема перемещения
Типичный маршрут: Россия → Третья страна → США
Этапы процесса
- Открытие личного/корпоративного счета в третьей стране
- Перевод средств из России (пока разрешено)
- "Сезонирование" средств (3-12 месяцев)
- Документирование источника происхождения
- Открытие счета в банке США
- Перевод в США с полным комплектом документов
🇦🇪 ОАЭ (Дубай)
Наиболее популярный маршрут
Дубай стал основным хабом для российского капитала благодаря нейтральной позиции и развитой банковской инфраструктуре.
Банковские опции в ОАЭ
Основные банки
- Emirates NBD — крупнейший банк
- Mashreq Bank — гибкие условия
- RAKBANK — для малого бизнеса
- First Abu Dhabi Bank
- Dubai Islamic Bank
Требования
- Резидентская виза ОАЭ
- Emirates ID
- Подтверждение адреса в ОАЭ
- Справка о доходах/SOF
- Минимальный депозит $3-25K
Получение резидентства ОАЭ
Варианты виз
- Freelance виза — от $2,000
- Виза инвестора (Freezone) — от $5,000
- Golden Visa (инвестиции) — от $545K
- Виза через покупку недвижимости
Сроки
- Регистрация компании: 2-5 дней
- Получение визы: 2-4 недели
- Открытие счета: 1-4 недели
- Первый перевод: после KYC
🇹🇷 Турция
Требуется осторожность
Турция предлагает относительно простой доступ, но банки все более осторожны с российскими клиентами.
Банковские опции
Доступные банки
- Ziraat Bankasi — государственный
- Is Bankasi — крупнейший частный
- Garanti BBVA
- Denizbank
- Papara — цифровой банк
Требования
- Турецкий налоговый номер
- Загранпаспорт
- Подтверждение адреса
- Справка о доходах
- Личное присутствие
🇰🇿 Казахстан
Простой доступ для граждан РФ
Казахстан предлагает упрощенные процедуры для граждан стран ЕАЭС и развитую банковскую систему.
Банковские опции
Основные банки
- Kaspi Bank — цифровой лидер
- Halyk Bank — крупнейший
- Forte Bank
- Freedom Finance Bank
- Jusan Bank
Требования
- ИИН (индивидуальный номер)
- Загранпаспорт РФ
- Казахстанский номер телефона
- Личное присутствие
- Временная регистрация
🇦🇲 Армения
Растущая популярность
Армения стала популярным направлением для российских предпринимателей и IT-специалистов.
Банковские опции
Основные банки
- Ameriabank — крупнейший
- Ardshinbank
- ACBA-Credit Agricole
- Inecobank
- IDBank
Требования
- Загранпаспорт
- Армянский номер телефона
- Социальная карта (SSN)
- Подтверждение дохода
- Личное присутствие
Критически важно соблюдать все требования
Требования законодательства
Валютное регулирование РФ
- Уведомление ФНС о зарубежных счетах
- Ежегодные отчеты о движении средств
- Ограничения на валютные операции
- Лимиты на переводы за рубеж
Санкции за нарушения
- Штрафы до 100% от суммы операции
- Уголовная ответственность
- Блокировка счетов
- Конфискация средств