Las victimas de fraude son frecuentemente atacadas de nuevo por estafadores que prometen recuperar su dinero
Despues de perder dinero en un fraude, las victimas son contactadas por "empresas de recuperacion" o "abogados" que prometen recuperar los fondos perdidos - a cambio de un pago por adelantado. El resultado: pierdes aun mas dinero.
Por que funciona: Las victimas de fraude estan desesperadas por recuperar su dinero y vulnerables emocionalmente. Los estafadores explotan esta desesperacion.
Te llaman, envian email, o contactan por redes sociales. Dicen representar una "firma de recuperacion", "agencia gubernamental", o "grupo de abogados".
Demuestran saber detalles de tu caso - el nombre del estafador, cuanto perdiste. Esto les da credibilidad (obtuvieron la info de la lista de victimas).
Prometen que pueden recuperar tu dinero - a veces el 100%. Dicen tener "conexiones especiales", "herramientas avanzadas", o "acceso a fondos congelados".
Piden un pago para "iniciar el proceso" - puede ser $500, $1,000, o mas. Lo llaman "tarifa administrativa", "costos legales", o "impuestos".
Despues del pago, desaparecen. O piden mas dinero para "completar" la recuperacion que nunca llega.
Cualquier solicitud de pago antes de recuperar fondos es senal de estafa. Servicios legitimos cobran despues, no antes.
Si no los buscaste tu, desconfia. Empresas legitimas no llaman a victimas de fraude ofreciendo servicios.
Nadie puede garantizar recuperar dinero de estafadores. Es imposible prometerlo honestamente.
"Actua ahora o perderas la oportunidad" - tactica clasica de estafadores.
Agencias gubernamentales NUNCA cobran por ayudar a victimas de fraude.
Piden criptomonedas, tarjetas de regalo, transferencias internacionales, o efectivo.
Mentira. No existe manera de acceder a fondos a menos que haya una orden judicial, y eso no requiere pago por adelantado.
Las agencias gubernamentales no contratan empresas privadas para recuperar fondos de victimas.
Cualquier tarifa por adelantado es senal de estafa. Punto.
Probablemente compraron tu informacion de una lista de victimas.
Aunque existen herramientas de rastreo, recuperar criptomonedas robadas es extremadamente dificil y rara vez exitoso.
Los estafadores de recuperacion usan presion psicologica:
La situacion: Maria perdio $15,000 en un fraude de forex. Dos meses despues, recibio un email:
"Estimada Sra. Garcia, representamos a la firma legal Thompson & Associates. Hemos identificado sus fondos en una cuenta congelada en Chipre. Por una tarifa de procesamiento de $1,200, podemos liberar $14,500 de sus fondos originales dentro de 7 dias habiles."
Que paso: Maria pago los $1,200. Despues le pidieron $800 mas por "impuestos". Luego $500 por "transferencia internacional". Total perdido: $2,500 adicionales. Los "abogados" desaparecieron.
La situacion: Roberto perdio 2 Bitcoin en una estafa de inversion. Encontro en linea una "empresa de recuperacion de cripto":
"Usamos tecnologia blockchain avanzada y trabajamos con exchanges para recuperar criptomonedas robadas. Exito garantizado o devolucion de dinero. Tarifa inicial: 0.1 BTC."
Que paso: Pago 0.1 BTC. Le mostraron "capturas de pantalla" del supuesto progreso. Pidieron mas dinero para "pagar sobornos a empleados del exchange". Total perdido: 0.3 BTC adicionales.
La situacion: Carmen reporto una estafa a IC3. Semanas despues recibio una llamada:
"Soy el Agente Johnson del FBI. Hemos arrestado a los estafadores y recuperado $50,000 de su caso. Para recibir los fondos, necesitamos que pague $2,500 en impuestos de transferencia. Puede usar tarjetas de regalo o transferencia bancaria."
La realidad: El FBI NUNCA llama para pedir dinero. NUNCA acepta tarjetas de regalo. NUNCA cobra por devolver fondos recuperados.
Ningun servicio legitimo de recuperacion requiere pago antes de recuperar fondos. Si piden dinero primero, es estafa.
Si no los buscaste tu, probablemente son estafadores. Las agencias legitimas no llaman ofreciendo servicios.
SEC, FBI, FTC, IRS - ninguna agencia gubernamental cobra por ayudar a victimas o por devolver fondos.
No uses los numeros de telefono o sitios web que te dan. Busca la informacion de contacto por tu cuenta.
Algunos abogados trabajan "en contingencia" - solo cobran si ganan tu caso (tipicamente 25-40% de lo recuperado). Busca a traves de tu Bar Association local o PIABA.org para fraudes de inversion.
Si pagaste con tarjeta de credito, puedes disputar el cargo directamente con tu banco. Es gratis y hay plazos limitados.
Cuando SEC o DOJ procesan exitosamente a estafadores, crean fondos para distribuir dinero recuperado a victimas. Esto es gratuito - solo requiere que te registres.
Si hay multiples victimas, pueden unirse en una demanda colectiva. Los abogados generalmente trabajan en contingencia.
reportefraude.ftc.gov (en espanol)
ic3.gov - Centro de Quejas de Delitos en Internet
Busca "[tu estado] attorney general complaint"
bbb.org/scamtracker - Ayuda a alertar a otros