Куда сообщать о мошенничестве

Органы власти США и России для подачи жалоб

Куда сообщать о мошенничестве в США
Важно: Подавайте жалобы в несколько органов одновременно. Это увеличивает шансы на расследование и помогает властям видеть масштаб проблемы.
Выбор органа по типу мошенничества
Тип мошенничества Основной орган Дополнительно
Интернет-мошенничество (любое) FBI IC3 FTC
Инвестиционное мошенничество SEC FBI IC3, штатные регуляторы
Форекс, фьючерсы CFTC NFA, FBI IC3
Криптовалютное мошенничество FBI IC3, SEC CFTC, FTC
Мошенничество с кредитными картами FTC Банк-эмитент карты
Брокерское мошенничество FINRA, SEC Штатные регуляторы
Основные органы США
Орган Что расследует Как подать
FBI IC3 Все интернет-преступления ic3.gov
SEC Ценные бумаги, инвестиции sec.gov/tcr
CFTC Форекс, фьючерсы, крипто cftc.gov/complaint
FTC Потребительское мошенничество reportfraud.ftc.gov
FINRA Брокеры, финансовые советники finra.org
Примечание: Подача жалобы не гарантирует расследование или возврат денег. Но это важно для:
  • Создания официального отчета
  • Помощи властям в выявлении паттернов
  • Возможной компенсации в будущем (если будет дело)
  • Предупреждения других потенциальных жертв
FBI IC3 и SEC
FBI Internet Crime Complaint Center (IC3)
Что это: IC3 - это центр приема жалоб на интернет-преступления ФБР. Это первое место куда нужно сообщить о любом онлайн-мошенничестве.

Как подать жалобу:

  1. Перейдите на ic3.gov
  2. Нажмите "File a Complaint"
  3. Заполните форму на английском языке
  4. Прикрепите доказательства
  5. Сохраните номер жалобы

Что указать:

  • Ваши контактные данные
  • Информация о мошеннике (сайт, email, телефон, крипто-адреса)
  • Описание мошенничества
  • Суммы и даты платежей
  • Методы платежа (карта, перевод, крипто)
SEC (Securities and Exchange Commission)
Что это: SEC регулирует рынок ценных бумаг США. Подавайте сюда жалобы на инвестиционное мошенничество, фейковые ICO, мошеннические инвестиционные советники.

Как подать жалобу:

  1. Перейдите на sec.gov/tcr
  2. Выберите "Submit a Tip"
  3. Заполните форму (можно анонимно)
  4. Приложите доказательства

SEC Whistleblower Program:

Награда: Если ваша информация приведет к санкциям более $1 миллиона, вы можете получить 10-30% от суммы санкций. Программа защищает информаторов от преследования.
Что ожидать после подачи
  • FBI IC3: Вы получите номер жалобы. Расследование может занять месяцы или годы. Вам могут не сообщить о ходе дела.
  • SEC: Жалобы анализируются. Вас могут не информировать о действиях SEC. Расследования публичных компаний могут занять годы.
Реальность: Большинство индивидуальных жалоб не приводят к немедленным действиям. Но массовые жалобы на одного мошенника привлекают внимание. Подавайте жалобу в любом случае.
Другие федеральные органы США
CFTC (Commodity Futures Trading Commission)
Что регулирует Примеры мошенничества
Форекс (розничный) Мошеннические форекс-брокеры
Фьючерсы Фейковые торговые платформы
Криптовалютные деривативы Мошеннические крипто-биржи

Как подать: cftc.gov/complaint

FTC (Federal Trade Commission)
Что это: FTC защищает потребителей от мошенничества и недобросовестных практик. Подавайте сюда жалобы на потребительское мошенничество, телефонный спам, фейковые призы.

Как подать: reportfraud.ftc.gov

FINRA (Financial Industry Regulatory Authority)

Что регулирует: Брокеры и брокерские фирмы, зарегистрированные в США.

Когда подавать:

  • Мошенничество со стороны зарегистрированного брокера
  • Несанкционированные сделки
  • Неподходящие рекомендации
  • Чрезмерные комиссии

Как подать: finra.org - File a Complaint

Штатные регуляторы
NASAA: North American Securities Administrators Association объединяет штатных регуляторов. Найдите регулятор вашего штата: nasaa.org/contact-your-regulator

Популярные штатные регуляторы:

  • California: Department of Financial Protection and Innovation (DFPI)
  • New York: Department of Financial Services (DFS)
  • Texas: Texas State Securities Board
  • Florida: Office of Financial Regulation
Банк и платежные системы
  • Chargeback (карты): Обратитесь в банк-эмитент карты в течение 120 дней
  • Wire recall: Немедленно свяжитесь с банком при банковском переводе
  • PayPal: Dispute через Resolution Center
  • Криптобиржи: Сообщите о мошенническом адресе (Binance, Coinbase имеют формы)
Куда сообщать в России
Важно: Если мошенничество произошло с использованием американских платформ или мошенник в США - подавайте жалобы в американские органы. Российские органы не имеют юрисдикции над иностранными мошенниками.
МВД России

Управление "К": Борьба с киберпреступностью

  • Интернет-мошенничество
  • Кража денег через интернет
  • Компьютерные преступления

Как подать заявление:

  1. Обратитесь в местное отделение полиции
  2. Или подайте онлайн через mvd.ru (раздел для граждан)
  3. Получите талон-уведомление о приеме заявления
Центральный банк России

Что регулирует: Финансовые организации в России

  • Жалобы на банки
  • Нелегальные финансовые организации
  • Форекс-дилеры (только лицензированные в РФ)

Как подать: cbr.ru/Reception/

Роскомнадзор

Для чего: Блокировка мошеннических сайтов в России

Как подать: rkn.gov.ru

Прокуратура

Когда обращаться: Если полиция отказала в возбуждении дела или бездействует

Как подать: Через genproc.gov.ru или местную прокуратуру

Реальность в России
Ограничения:
  • Если мошенник за рубежом - российские органы практически бессильны
  • Криптовалютные преступления сложно расследовать
  • Международное сотрудничество ограничено
  • Возврат денег маловероятен
Международные органы и организации
Interpol

Что это: Международная организация уголовной полиции

Как сообщить: Через национальную полицию (в России - МВД, в США - FBI)

Примечание: Interpol не принимает жалобы напрямую от граждан

Europol

Что это: Агентство ЕС по борьбе с преступностью

Для чего: Если мошенник предположительно в ЕС

Как сообщить: europol.europa.eu/report-a-crime

FCA (Великобритания)

Когда подавать: Если брокер заявляет о британской регистрации или нацелен на британских клиентов

Как подать: fca.org.uk/consumers/report-scam

ASIC (Австралия)

Когда подавать: Если брокер заявляет об австралийской лицензии

Как подать: asic.gov.au

Криптовалютные платформы
Платформа Как сообщить о мошенническом адресе
Binance Поддержка > Report Scam Address
Coinbase support.coinbase.com > Report Scam
Kraken support.kraken.com
Chainabuse chainabuse.com - база мошеннических адресов
Социальные сети и платформы
  • Telegram: @notoscam или abuse@telegram.org
  • WhatsApp: Пожаловаться в приложении
  • Facebook/Instagram: Report через интерфейс
  • Google: Сообщить о фишинге через safebrowsing.google.com
Реалистичные ожидания
Что происходит после подачи жалобы
Этап Что происходит Сроки
Регистрация Жалоба попадает в базу данных Немедленно
Анализ Просмотр на паттерны, связь с другими жалобами Недели-месяцы
Приоритизация Решение о начале расследования Месяцы
Расследование Если начато - сбор доказательств Месяцы-годы
Результат Возможные санкции, аресты Годы
Честная правда:
  • Большинство индивидуальных жалоб не приводят к расследованию
  • Криптовалютные транзакции практически невозможно отменить
  • Офшорные мошенники часто недосягаемы для правосудия
  • Даже при аресте мошенника, возврат денег не гарантирован
  • Процесс занимает годы
Когда шансы выше
  • Много жертв: Массовые жалобы привлекают внимание
  • Крупные суммы: $100,000+ более приоритетны
  • Мошенник в досягаемой юрисдикции: США, ЕС, Великобритания
  • Известный мошенник: Если он уже под следствием
  • Банковские переводы: Легче отследить чем крипту
Зачем все равно подавать жалобу
Даже если шансы малы:
  • Ваша жалоба добавляется к другим - вместе они создают картину
  • Помогает властям видеть масштаб проблемы
  • Может привести к предупреждениям для других
  • Создает официальный отчет для возможных судебных дел
  • Необходимо для некоторых страховых случаев
  • Нужно для налоговых вычетов убытков
Чего НЕ ожидать
  • Быстрого ответа: Органы редко отвечают на индивидуальные жалобы
  • Информации о ходе дела: Вас могут не информировать
  • Возврата денег от властей: Власти не компенсируют потери
  • Немедленных арестов: Расследования занимают годы
ОСТОРОЖНО: Если кто-то связывается с вами после подачи жалобы и обещает "помочь вернуть деньги" - это вторичное мошенничество. Настоящие органы власти не ищут жертв таким образом.