Reportar el fraude es esencial para proteger a otros y aumentar posibilidades de recuperacion
Para fraudes en linea, estafas de inversion, y ciberdelitos
Que reportar aqui:
Idioma: El formulario esta en ingles, pero puedes escribir tu descripcion en espanol.
ic3.gov - Reportar AhoraPara fraudes de valores, inversiones no registradas, esquemas Ponzi
Que reportar aqui:
Beneficio: La SEC tiene un programa de recompensas - si tu informacion lleva a una multa de mas de $1 millon, puedes recibir 10-30% de lo recuperado.
sec.gov/tcr - ReportarPara fraudes al consumidor, estafas de compras, robo de identidad
Que reportar aqui:
Ventaja: Sitio web completamente en espanol.
reportefraude.ftc.govPara fraudes de forex, criptomonedas, y commodities
Que reportar aqui:
Programa de Whistleblower: Recompensas de 10-30% para informacion que lleve a sanciones de mas de $1 millon.
cftc.gov/complaintPara lavado de dinero y actividades financieras sospechosas
Reporta si sospechas:
Los reguladores estatales a menudo actuan mas rapido que las agencias federales y pueden congelar activos del estafador dentro de tu estado.
Division de Proteccion al Consumidor
La oficina del Fiscal General de cada estado tiene una division de proteccion al consumidor.
Busca: "[Tu estado] attorney general consumer complaint" en Google
Para fraudes de inversion dentro de tu estado
Cada estado tiene un regulador de valores. Pueden investigar asesores no registrados, esquemas Ponzi locales, y fraudes de inversion.
Visita nasaa.org (North American Securities Administrators Association) y busca tu estado en el mapa.
Para cargos criminales locales
Si el estafador vive en tu area:
No todos los DA aceptan casos de fraude. Depende de los recursos y prioridades locales. Pero siempre vale la pena intentar.
Reporte para documentacion
Aunque la policia local raramente investiga fraudes de inversion, un reporte policial:
Comision Nacional para la Proteccion y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros
CONDUSEF es la autoridad principal para quejas financieras en Mexico.
Telefono desde Mexico: 55 5340 0999
Telefono desde EE.UU.: 1-855-627-4672
condusef.gob.mxComision Nacional Bancaria y de Valores
Para fraudes de valores e inversiones no autorizadas en Mexico.
En el sitio de la CNBV puedes verificar si una empresa esta autorizada para ofrecer servicios financieros en Mexico.
Para delitos federales en Mexico
Para cargos criminales cuando el fraude tiene alcance nacional o internacional.
Procuraduria Federal del Consumidor
Para fraudes de consumo general, no especificamente financieros.
Telefono: 55 5568 8722
gob.mx/profecoTen esta informacion lista antes de llenar formularios:
En 2-3 parrafos, describe que paso: como te contactaron, que te prometieron, cuanto pagaste, y como descubriste que era fraude. Se claro y cronologico.
Es el centro principal para fraudes en internet. Completa el formulario en ic3.gov con toda la informacion disponible.
Dependiendo del tipo de fraude (valores vs. forex/crypto), reporta a la agencia apropiada. Si no estas seguro, reporta a ambas.
Usa reportefraude.ftc.gov (en espanol). Tu reporte ayuda a construir casos contra estafadores seriales.
Reporta al fiscal general de tu estado y al regulador de valores estatal.
Ve a tu policia local y haz un reporte. Guarda el numero de caso.
"Me prometieron 10% mensual garantizado" es mejor que "me prometieron mucho dinero".
"El 15 de marzo de 2024 transferi $5,000" es mejor que "hace unos meses envie dinero".
Adjunta capturas de pantalla, recibos, correos. La evidencia fortalece tu reporte.
Si conoces a otros afectados, mencionalo. Casos con multiples victimas reciben mas atencion.
Las agencias federales reciben miles de reportes. No todos resultan en investigacion individual, pero cada reporte contribuye a identificar patrones y construir casos.
Si las autoridades toman accion contra el estafador:
La recuperacion nunca es garantizada. Muchos estafadores ya gastaron o escondieron el dinero. Pero reportar aumenta las posibilidades y protege a futuras victimas.
Despues de reportar fraude, estafadores pueden contactarte ofreciendo "recuperar tu dinero". Esto es OTRO fraude.
Senales de estafa de recuperacion:
Ninguna agencia gubernamental legitima cobra por ayudarte. Si alguien pide dinero para recuperar tus fondos, es un estafador.
Para seguir el progreso de tu caso y obtener actualizaciones: