Ведение Бизнеса в США для Предпринимателей из Стран СНГ

Зачем предпринимателю из СНГ выходить в США

Предприниматели из России, Украины, Казахстана, Беларуси, Армении, Грузии, Азербайджана и других стран СНГ все чаще регистрируют бизнес в США, не переезжая туда физически. Американский рынок привлекает своей масштабностью, стабильной правовой системой и возможностями в сферах e-commerce, IT и онлайн-сервисов.

📊 Ключевая статистика:

США — крупнейший рынок e-commerce в мире ($1+ трлн)
Более 40% всех онлайн-продаж в США проходят через Amazon
Нерезиденты могут владеть 100% американских компаний без ограничений
Для регистрации LLC не требуется личное присутствие или виза

Что вы узнаете из этого руководства

💰 Налогообложение

Где платить налоги и как избежать двойного налогообложения. ECI, FDAP, treaty-ставки, Form 5472.

🏢 Формы компаний

LLC vs C-Corp vs S-Corp. Когда что выбирать. Налоговые последствия для нерезидентов.

📝 Договоры

NDA, Consulting Agreement, Service Agreement. Особенности работы с американскими партнёрами.

🛡️ IP-защита

Товарные знаки USPTO, авторские права, патенты. Защита бренда на Amazon.

⚖️ Регуляторика

Требования Amazon, FDA, CPSC. KYC/AML, BOI, FinCEN. Sales tax и marketplace facilitator laws.

✈️ Иммиграция

Виза E-2 для инвесторов. L-1, O-1, EB-5. Кто может переехать и на каких условиях.

Кому полезно это руководство

IT-предпринимателям, которые работают с американскими клиентами и хотят структурировать бизнес легально
E-commerce селлерам, продающим на Amazon, Shopify, eBay из стран СНГ
Консультантам и фрилансерам, оказывающим услуги компаниям в США
Стартапам, планирующим привлечь инвестиции от американских фондов
Производителям, экспортирующим товары в США
Инвесторам, рассматривающим вариант переезда по визе E-2

⚠️ Важно понимать:

Это руководство охватывает сложные юридические и налоговые вопросы. Каждая ситуация уникальна. Информация предоставлена для общего ознакомления и не заменяет консультацию с квалифицированным специалистом.

Правовая среда США: федерация, штаты, регуляторы

США — федеративное государство, где полномочия разделены между федеральным правительством и 50 штатами. Это важно понимать, потому что:

Федеральное право регулирует налоги (IRS), иммиграцию (USCIS), внешнюю торговлю (OFAC, BIS), безопасность продуктов (FDA, CPSC), финансовый мониторинг (FinCEN)
Право штатов регулирует регистрацию бизнеса, трудовое право, налоги штата, лицензирование
Компания регистрируется по законам конкретного штата, но может вести бизнес по всей стране
Если компания ведёт бизнес в другом штате (не штате регистрации), нужна foreign qualification

Основные федеральные агентства

Агентство	Функции	Что регулирует для бизнеса
IRS Internal Revenue Service	Налоговая служба	Федеральные налоги, EIN, Form 5472, 1040-NR, 1120
USCIS US Citizenship and Immigration	Иммиграция	Визы E-2, L-1, O-1, грин-карты, разрешения на работу
FinCEN Financial Crimes Network	Финансовый мониторинг	BOI (Beneficial Ownership), CDD Rule, AML
OFAC Office of Foreign Assets Control	Санкции	SDN списки, санкции против России/Беларуси, compliance
BIS Bureau of Industry and Security	Экспортный контроль	Запрет на экспорт технологий в РФ/РБ, dual-use товары
FDA Food and Drug Administration	Безопасность продуктов	Еда, напитки, косметика, медизделия, фармацевтика
CPSC Consumer Product Safety	Безопасность товаров	Детские товары, игрушки, электроника
USPTO Patent and Trademark Office	Интеллектуальная собственность	Товарные знаки, патенты

💡 Практический совет: Начните с простого. Для большинства онлайн-бизнесов из СНГ достаточно:

Зарегистрировать LLC в Delaware или Wyoming
Получить EIN через IRS
Открыть счёт в Mercury или Wise Business
Подавать Form 5472 ежегодно
Следить за санкционными рисками (если из РФ/РБ)

Налогообложение: США vs страна резидентства

Налогообложение — один из самых сложных вопросов для иностранного предпринимателя в США. Основное правило: нерезиденты США платят налог только с доходов из источников в США, если эти доходы связаны с ведением бизнеса в США (так называемый эффективно связанный доход, ECI).

📖 Ключевые термины:

ECI (Effectively Connected Income) — доход, связанный с ведением бизнеса в США. Облагается по прогрессивным ставкам (10–37%)
FDAP (Fixed, Determinable, Annual, Periodic) — пассивный доход (дивиденды, проценты, роялти). Обычно 30% withholding или treaty-ставка
USTB (US Trade or Business) — критерий: ведёте ли вы бизнес в США
Treaty — налоговое соглашение между США и вашей страной для избежания двойного налогообложения
Form 5472 — отчёт о 25%+ иностранном владении, обязателен даже при нулевом налоге

Сравнение налоговых сценариев для нерезидентов

🔍 Интерактивный калькулятор: Ваша налоговая ситуация

Выберите ваши параметры, чтобы увидеть применимый налоговый режим:

Склад FBA в США

Сотрудники в США

Офис в США

Есть treaty с моей страной

Ваша налоговая ситуация:

Сценарий	Есть ECI?	Налог в США	Отчётность в IRS	Налог дома
Чистый e-commerce из-за рубежа Работа из своей страны, без склада/офиса/сотрудников в США	НЕТ	0% федеральный (нет U.S. trade or business)	Form 5472 + pro forma 1120 (обязательно!)	Полный налог в стране резидентства (100% прибыли)
Amazon FBA со складом в США Товары хранятся на складе Amazon	ВОЗМОЖНО	10–37% по прогрессивной шкале (если считается ECI)	Form 1040-NR или 1065 + Form 5472 + Sales tax (в некоторых штатах)	Зачёт уплаченного в США по treaty (доплата = разница ставок)
Консалтинг/IT из-за рубежа Услуги оказываются физически за пределами США	НЕТ	0% (услуги — иностранный источник)	Form 5472 (если через LLC)	Полный налог дома
C-Corp с офисом в США Полноценное присутствие	ДА	21% корпоративный налог + 30% (или treaty) на дивиденды	Form 1120 Form 5472 Form 1042/1042-S (дивиденды)	Зачёт по treaty
Партнёрство (2+ участника LLC) Несколько нерезидентов-владельцев	ЗАВИСИТ	Если есть ECI — по долям участников	Form 1065 Schedule K-1 каждому Form 5472	Каждый платит в своей стране

Двусторонние налоговые соглашения (treaties) с странами СНГ

Почти все страны СНГ имеют с США соглашения об избежании двойного налогообложения. Они предотвращают ситуацию, когда один и тот же доход облагается налогом и в США, и на родине предпринимателя.

⚠️ ВАЖНО: Приостановка соглашений с Россией и Беларусью

Россия: США официально приостановили статьи 5–21 и 23 + протокол налогового договора с Россией с 16 августа 2024 года. Это означает, что для российских резидентов сейчас фактически нет защиты от двойного налогообложения.

Беларусь: С декабря 2024 приостановлены некоторые льготы (например, освобождение процентов).

Страна СНГ	Договор	Статус	Дивиденды	Проценты	Роялти
🇷🇺 Россия	Конвенция 1992	ПРИОСТАНОВЛЕН с 16.08.2024	30% (нет льгот)	30% (нет льгот)	30% (нет льгот)
🇧🇾 Беларусь	Договор с СССР 1973	ЧАСТИЧНО приост. с 17.12.2024	30%	30%	30%
🇺🇦 Украина	Конвенция 1994	ДЕЙСТВУЕТ	5% / 15%	0%	0% / 10%
🇰🇿 Казахстан	Конвенция 1993	ДЕЙСТВУЕТ	5% / 15%	10%	10%
🇦🇲 Армения	Договор с СССР 1973	ДЕЙСТВУЕТ	5% / 15%	0%	0%
🇬🇪 Грузия	Договор с СССР 1973	ДЕЙСТВУЕТ	5% / 15%	0%	0%
🇦🇿 Азербайджан	Договор с СССР 1973	ДЕЙСТВУЕТ	5% / 15%	0%	0%
🇲🇩 Молдова	Договор с СССР 1973	ДЕЙСТВУЕТ	5% / 15%	0%	0%
🇰🇬 Киргизия	Договор с СССР 1973	ДЕЙСТВУЕТ	5% / 15%	0%	0%
🇹🇯 Таджикистан	Договор с СССР 1973	ДЕЙСТВУЕТ	5% / 15%	0%	0%
🇹🇲 Туркменистан	Договор с СССР 1973	ДЕЙСТВУЕТ	5% / 15%	0%	0%
🇺🇿 Узбекистан	Договор с СССР 1973	ДЕЙСТВУЕТ	5% / 15%	0%	0%

Обязательная отчётность: Form 5472 +

⚠️ КРИТИЧЕСКИ ВАЖНО:

Любая американская компания, которая на ≥25% принадлежит иностранцу, обязана ежегодно подавать отчёт Form 5472 о транзакциях с аффилированным иностранным лицом.

Штраф за неподачу: минимум $25,000

Даже если налог нулевой и дохода не было — Form 5472 подавать обязательно!

Что такое Form 5472

Form 5472 — информационный отчёт о транзакциях между американской компанией и связанными иностранными лицами.

Кто обязан подавать:

Single-member LLC с иностранным владельцем (25%+)
C-Corp с иностранными акционерами (25%+)
Партнёрства с иностранными партнёрами (25%+)

Что отражается:

Взносы капитала от владельца
Выплаты владельцу (distributions)
Платежи за услуги
Займы между компанией и владельцем

Срок подачи:

До 15 апреля следующего года (вместе с pro forma Form 1120)

Как избежать двойного налогообложения +

При правильном структуировании двойного налогообложения можно избежать:

Сценарий 1: Нет ECI

Если ваша деятельность не облагается налогом в США (нет ECI), то всю прибыль вы декларируете и платите налоги только в своей стране. США = 0%.

Сценарий 2: Есть ECI + treaty

Если облагается в США (вы заплатили налог), то в вашей стране обычно предоставляется зачёт (foreign tax credit) уплаченного налога. Доплачиваете дома только разницу, если ставка дома выше.

Пример: Вы — резидент Казахстана (ставка 20%), заработали через LLC $100k, из них $15k заплатили налог США. В Казахстане начисляется 20% ($20k), но зачтётся $15k уплаченных → доплата $5k.

Ключевое условие:

Наличие treaty между странами. Со всеми странами СНГ (кроме РФ/РБ сейчас) такие treaty есть.

Налоги штатов и Sales Tax +

Помимо федерального налога, существуют:

1. Налог на прибыль штата

Если LLC зарегистрирована в штате с налогом И ведёт там деятельность, может взиматься налог штата. Например:

Калифорния: минимум $800/год franchise tax для всех LLC
Нью-Йорк: 6.5% на прибыль
Делавэр: $300/год для LLC (без налога на прибыль, если нет деятельности в штате)
Вайоминг: $60/год, нет налога на прибыль
Флорида, Техас, Невада: нет налога на доход физлиц

2. Sales Tax (налог с продаж)

При продажах товаров физлицам в некоторых штатах. Ставка 0–10% в зависимости от штата.

Хорошая новость: При торговле через маркетплейсы (Amazon, eBay) — маркетплейс сам собирает и платит sales tax (Marketplace Facilitator laws). Вам не нужно регистрироваться.

Если продаёте через собственный сайт: Нужно отслеживать пороги в каждом штате (обычно $100k продаж) и регистрироваться для уплаты sales tax.

📝 Договоры для бизнеса в США +

Основные типы договоров

При работе с американскими партнёрами, клиентами и поставщиками вам понадобятся юридически грамотные договоры. Американская правовая система сильно отличается от постсоветской, и стандартные договоры из России или Украины здесь не работают.

1. NDA (Non-Disclosure Agreement) — Соглашение о неразглашении

Когда используется: Перед обсуждением конфиденциальной информации, бизнес-идеи, технологии
Типы: Односторонний (одна сторона раскрывает) или двусторонний (обе стороны)
Что защищает: Коммерческую тайну, технические данные, клиентские базы, бизнес-планы
Срок действия: Обычно 2-5 лет

2. Consulting Agreement — Договор консультационных услуг

Когда используется: Когда вы или ваша компания оказываете консультационные, IT, дизайн или маркетинговые услуги американской компании
Ключевые элементы: Scope of work, payment terms, IP ownership, termination clause
Важно: Чёткое определение статуса (independent contractor vs employee)

3. Service Agreement — Договор об оказании услуг

Когда используется: Долгосрочное сотрудничество, абонентские услуги, SaaS
Отличие от Consulting: Более формализованный, часто включает SLA (Service Level Agreement)
Важные пункты: Warranties, indemnification, limitation of liability

🔗 Двуязычные генераторы договоров (русский-английский):

На платформе terms.law доступны интерактивные генераторы:

Генераторы создают юридически корректные договоры по законам США с параллельным русским переводом.

Ключевые отличия американских договоров

Choice of Law: Обязательно указывается применимое право (штат) — обычно Delaware, New York, California
Dispute Resolution: Арбитраж (AAA) или суды конкретного штата
Indemnification: Широкие положения о возмещении убытков (в РФ/Украине обычно ограничены)
Limitation of Liability: Часто ограничивается суммой контракта или кратной суммой
Warranties & Representations: Более детальные заверения и гарантии сторон

Особенности для нерезидентов

Если вы — нерезидент и работаете с американским клиентом:

Убедитесь, что в договоре правильно указаны ваши данные (иностранный адрес, отсутствие SSN)
Клиент может попросить заполнить Form W-8BEN (для физлиц) или W-8BEN-E (для компаний), чтобы подтвердить иностранный статус и не удерживать налог
Если услуги оказываются за пределами США, доход обычно не облагается в США (но проверьте treaty)

🎯 Оптимальный сценарий для нерезидента:

Открыть LLC в штате без налога (Delaware, Wyoming)
Вести бизнес без «постоянного представительства» в США
Прибыль не облагается в США → налог только дома
Соблюдать требования по отчётности (Form 5472)
Использовать treaty для зачёта, если всё же есть ECI
Подписывать юридически корректные договоры с американскими партнёрами

Выбор формы компании для нерезидента

Иностранным фаундерам доступны те же организационно-правовые формы, что и гражданам США. Ни гражданство США, ни вид на жительство не требуются, чтобы зарегистрировать бизнес в Америке. Иностранец может 100% владеть американской компанией.

✅ Главное:

Выбор формы зависит от:

Типа бизнеса (e-commerce, IT, стартап с инвесторами)
Наличия партнёров
Планов по привлечению инвестиций
Налоговых последствий
Административной нагрузки

Сравнение форм: LLC vs C-Corp vs S-Corp

Параметр	LLC	C-Corporation	S-Corporation
Можно ли нерезиденту?	✓ ДА Без ограничений	✓ ДА Без ограничений	✗ НЕТ Нерезиденты не могут быть акционерами
Налогообложение	«Прозрачное» (pass-through) Налог на уровне владельца	Двойное 21% корп. + 30% (treaty) на дивиденды	«Прозрачное» (но недоступно нерезидентам)
Привлечение инвестиций	⚠️ Ограничено Инвесторы предпочитают акции	✓ Отлично Выпуск акций, венчурные фонды	Возможно, но ограничения (до 100 акционеров, только US persons)
Административная нагрузка	Минимальная Нет совета директоров, собраний акционеров	Средняя Совет директоров, протоколы, акции	Средняя + ограничения на структуру
Количество владельцев	1+ (можно один)	1+ (обычно выпускают акции)	1–100 (все US persons)
Отчётность для нерезидента	Form 5472 + pro forma 1120 ± 1040-NR (если есть ECI)	Form 1120 Form 5472 1042/1042-S (дивиденды)	N/A (недоступна)
Лучше для...	• E-commerce • Фриланс • Малый бизнес • Простая структура	• Стартапы • Привлечение VC • Масштабируемый бизнес • IPO в будущем	• Американские малые бизнесы (нерезидентам недоступна)

🟢 LLC — Простота и Гибкость

Когда выбирать:

E-commerce, Amazon FBA
Консалтинг, IT-услуги
Фриланс
Нет планов привлекать инвесторов
Хотите минимум бюрократии

Налоги: Прозрачные. Прибыль «протекает» к владельцу. Если нет ECI → 0% в США.

Минусы: Сложнее привлечь VC, ограниченная масштабируемость.

🔵 C-Corp — Рост и Инвестиции

Когда выбирать:

Технологичный стартап
Планы на венчурное финансирование
Масштабируемый бизнес
Потенциал IPO
Нужна «солидная» структура

Налоги: 21% корп. + 30% (или treaty) на дивиденды нерезиденту. Можно реинвестировать прибыль без выплаты дивидендов.

Минусы: Двойное налогообложение, больше бюрократии.

🔴 S-Corp — Недоступна

Ограничение:

Nonresident aliens не могут быть акционерами S-Corporation. Если хотя бы один акционер — нерезидент (нет грин-карты и не проходил тест на присутствие), S-статус недействителен.

Альтернатива: LLC или C-Corp.

Выбор штата регистрации

В США можно зарегистрировать компанию в любом штате, независимо от того, где вы физически находитесь. Нерезидент может выбрать любой штат, даже если никогда там не был.

💡 Важно:

Штат регистрации влияет на:

Ежегодные сборы и налоги штата
Требования к отчётности
Корпоративное право (судебная практика)
Репутацию компании (для инвесторов)

Штат	Сборы	Налог на прибыль	Преимущества	Недостатки
🏛️ Delaware	$90 регистрация $300/год	Нет (если нет операций в штате)	• #1 для стартапов и VC • Развитое корпоративное право • Court of Chancery • Анонимность владельцев	• Высокие ежегодные сборы • Нужен registered agent ($100-200/год)
🏔️ Wyoming	$100 регистрация $60/год	Нет	• Самые низкие сборы • Анонимность • Нет franchise tax • Защита активов	• Менее престижно для инвесторов • Меньше юридической практики
🎰 Nevada	$425 регистрация $350/год	Нет	• Нет налога на прибыль • Анонимность • Защита активов	• Высокие сборы • Репутация оффшора
🌴 Florida	$125 регистрация $138.75/год	Нет налога на доход физлиц 5.5% корп. (если есть nexus)	• Растущая tech-сцена • Благоприятный бизнес-климат • Нет state income tax	• Корп. налог если есть операции • Менее престижно чем DE
🌉 California	$70 регистрация $800/год минимум	Минимум $800/год franchise tax + 8.84% на прибыль	• Крупнейший рынок • Tech ecosystem • Престиж	• Высокие налоги! • $800 минимум даже при убытке • Сложная бюрократия
🗽 New York	$200 регистрация $25-4,500/год	6.5% на прибыль	• Финансовая столица • Престиж • Развитое право	• Высокие налоги • Сложная отчётность • Публикация в газетах (LLC)
🌄 New Mexico	$50 регистрация $0/год	4.8–5.9% (если есть nexus)	• Нет annual report! • Низкие сборы • Анонимность	• Малоизвестен • Менее престижен

Delaware vs Wyoming: Какой штат выбрать? +

Delaware — если:

Планируете привлекать венчурные инвестиции
Создаёте tech-стартап
Важна репутация и престиж
Хотите зарегистрировать C-Corp
Готовы платить $300/год

Wyoming — если:

E-commerce, Amazon FBA, фриланс
Хотите минимум расходов ($60/год)
Важна анонимность
Не планируете привлекать VC
Регистрируете простую LLC

Ключевая разница:

Delaware — это «золотой стандарт» для стартапов и инвесторов благодаря развитому корпоративному праву и Court of Chancery (специализированный суд по корпоративным спорам). Wyoming — практичный выбор для простых бизнесов, где важна низкая стоимость.

Foreign Qualification — когда нужна? +

Если вы зарегистрировали LLC в Wyoming, но ведёте бизнес физически в California (есть офис, сотрудники, склад), вам нужна foreign qualification в Калифорнии.

Когда НЕ нужна:

Продаёте товары в штат через интернет (Amazon, Shopify)
Оказываете услуги клиентам из штата удалённо
Нет физического присутствия (офиса, сотрудников, склада)

Когда НУЖНА:

Есть офис в штате
Есть сотрудники в штате
Есть склад или производство
Регулярно заключаете контракты лично в штате

Для большинства нерезидентов: Foreign qualification НЕ требуется, так как они работают удалённо из своей страны.

Процесс регистрации LLC шаг за шагом +

Шаг 1: Выбрать название компании

Должно быть уникальным в штате
Должно содержать «LLC» или «Limited Liability Company»
Проверить доступность на сайте Secretary of State

Шаг 2: Выбрать Registered Agent

Обязательно в штате регистрации
Получает официальные документы и уведомления
Стоимость: $100-200/год (Northwest, Incfile, LegalZoom)

Шаг 3: Подать Articles of Organization

Онлайн через Secretary of State штата
Указать: название, адрес, registered agent, организатор
Оплатить госпошлину ($50-$500 в зависимости от штата)

Шаг 4: Получить EIN от IRS

Employer Identification Number — налоговый номер
Бесплатно через IRS.gov (онлайн для резидентов, по факсу для нерезидентов)
Или через Form SS-4 (2-4 недели)

Шаг 5: Подготовить Operating Agreement

Внутренний документ (не подаётся в государство)
Регулирует управление LLC
Важен для открытия счёта и налоговой отчётности

Шаг 6: Открыть банковский счёт

Нужны: Articles, EIN, Operating Agreement, паспорт
Нерезидентам: Mercury, Wise Business, Payoneer

Срок регистрации: 1-7 дней в зависимости от штата (Delaware — 1-2 дня, Wyoming — 3-5 дней)

🎯 Наша рекомендация для нерезидентов из СНГ:

E-commerce, Amazon FBA, фриланс: Wyoming LLC ($60/год)
Tech-стартап с планами на VC: Delaware C-Corp ($300/год)
Простой консалтинг: Wyoming или New Mexico LLC ($0-60/год)
Крупный бизнес с офисом в США: Штат, где находится офис

Регуляторные требования и банковские услуги

Для успешного ведения бизнеса в США нерезидентам необходимо соблюдать множество регуляторных требований и решить вопрос с банковским обслуживанием. Рассмотрим ключевые аспекты.

Ключевые области регуляторики

📦 Требования Amazon для селлеров +

Обязательные требования:

EIN: Налоговый номер обязателен для Professional Seller Account
Business verification: Подтверждение легальности компании
Brand Registry: Регистрация бренда в Amazon (требуется товарный знак USPTO)
Product compliance: Соответствие товаров стандартам безопасности

Документы для верификации:

Articles of Organization / Certificate of Incorporation
EIN letter от IRS
Bank account statement
Паспорт владельца
Proof of address

⚠️ Особенности для нерезидентов: Amazon может запросить дополнительные документы, включая налоговую регистрацию в стране резидентства. Важно иметь американский банковский счёт (Payoneer, Wise работают).

🏥 FDA: Продукты питания, косметика, медизделия +

FDA (Food and Drug Administration) регулирует продукты питания, напитки, БАДы, косметику, медицинские изделия, лекарства.

Требования:

Food facility registration: Регистрация производства/склада (даже если за пределами США)
Prior Notice: Уведомление за 2-8 часов до ввоза продуктов питания
Labeling: Маркировка на английском языке (Nutrition Facts, ingredients)
FSVP: Foreign Supplier Verification Program для импортёров

Косметика: Не требует pre-market approval, но должна быть безопасной и правильно маркированной. Нельзя делать медицинские заявления (anti-aging claims могут сделать продукт «drug»).

🧸 CPSC: Детские товары, игрушки, электроника +

CPSC (Consumer Product Safety Commission) регулирует безопасность потребительских товаров, особенно детских.

Детские товары (0-12 лет):

Third-party testing: Обязательное тестирование в аккредитованной лаборатории
CPC (Children's Product Certificate): Сертификат соответствия
Tracking labels: Маркировка с информацией о производителе, дате, партии
Lead/phthalates limits: Ограничения по свинцу и фталатам

⚠️ Amazon requirement: Amazon требует CPC для всех детских товаров перед размещением.

💼 BOI Report (Beneficial Ownership Information) +

⚠️ ОБЯЗАТЕЛЬНОЕ ТРЕБОВАНИЕ с 2024 года!

Все компании, созданные после 1 января 2024 года, обязаны подать BOI Report в течение 30 дней после регистрации.

Компании, созданные до 2024 года, должны подать BOI Report до 1 января 2025.

Штраф за неподачу: до $500/день + уголовная ответственность

Что такое BOI?

Beneficial Ownership Information — информация о реальных владельцах компании. Подаётся в FinCEN (Financial Crimes Enforcement Network).

Кто должен подавать:

LLC (включая single-member)
Corporations
Любые компании, зарегистрированные подачей документов в Secretary of State

Что указывается:

ФИО владельца (beneficial owner — 25%+ или контроль)
Дата рождения
Адрес
Номер паспорта или driver's license

Подача: Бесплатно через сайт FinCEN (https://boiefiling.fincen.gov)

🔍 KYC/AML: Идентификация клиентов и противодействие отмыванию +

KYC (Know Your Customer) и AML (Anti-Money Laundering) — требования к финансовым учреждениям и некоторым бизнесам по идентификации клиентов.

Кого затрагивает:

Банки, платёжные системы, криптобиржи
Money service businesses (MSB)
Брокеры, дилеры ценных бумаг
Казино

Для большинства e-commerce/IT-бизнесов: Прямые KYC/AML требования не применяются, но ваш банк будет проводить due diligence при открытии счёта.

Банковские услуги для нерезидентов

Открытие банковского счёта — одна из главных задач для нерезидента. Традиционные американские банки (Chase, Bank of America, Wells Fargo) обычно требуют физического присутствия и SSN.

✅ Решение для нерезидентов:

Использовать финтех-платформы, которые открывают счета удалённо без визита в США.

Платформа	Для нерезидентов?	Требования	Преимущества	Недостатки
💳 Mercury	✓ ДА (но ограничения для РФ/РБ)	• LLC/C-Corp в США • EIN • Паспорт • Бизнес-описание	• Бесплатный счёт • Debit card • ACH, wire transfers • API integrations	• Нет физических отделений • Строгая проверка • Может отказать РФ/РБ
🌍 Wise Business	✓ ДА (но РФ/РБ — ограничения)	• Компания в США • EIN • Паспорт • Proof of address	• Multi-currency • Дешёвые переводы • Реальный обменный курс • Интеграции	• Не полноценный банк • Ограничения для РФ/РБ • $9/мес за US account details
💼 Payoneer	✓ ДА	• Бизнес или физлицо • Паспорт • Минимальная верификация	• Работает с Amazon, eBay • Принимает платежи от US компаний • Доступен для РФ (пока)	• Высокие комиссии (до 3%) • Не настоящий банк • Ограничения снятия
🏦 Relay	⚠️ ОГРАНИЧЕНО	• LLC/C-Corp в США • Часто требует US address	• 20 бесплатных счетов • Debit cards • Integrations	• Сложнее для нерезидентов • Может требовать US presence
🏢 Традиционные банки (Chase, BofA)	✗ НЕТ (требуют физ. присутствие)	• Визит в отделение • SSN или ITIN • US address	• Полный спектр услуг • FDIC insurance • Физические отделения	• Невозможно открыть удалённо • Требуют SSN/ITIN • Высокие комиссии

Банковские риски для граждан России и Беларуси

Уровень риска отказа в банковском обслуживании:

🇷🇺 Россия:

КРИТИЧЕСКИЙ

90%

🇧🇾 Беларусь:

ВЫСОКИЙ

75%

🇺🇦 Украина:

НИЗКИЙ

15%

🇰🇿 Казахстан:

НИЗКИЙ

20%

🇦🇲 Армения:

СРЕДНИЙ

30%

🇬🇪 Грузия:

НИЗКИЙ

25%

⚠️ Реальность для граждан РФ/РБ:

С 2022 года большинство американских финтех-платформ (Mercury, Wise, Stripe) проводят «de-risking» — отказывают или закрывают счета граждан России и Беларуси из-за санкционных рисков.

Возможные решения:

Второе гражданство (Грузия, Армения и т.д.)
Payoneer (пока работает, но с ограничениями)
Открытие счёта через партнёра-нерезидента другой страны
Использование международных EMI (Revolut Business, но тоже ограничения)

🎯 Рекомендация по банковским счетам:

Для граждан Украины, Казахстана, Грузии, Армении: Mercury (первый выбор) или Wise Business
Для граждан России/Беларуси: Payoneer (с пониманием рисков) или попытка через второе гражданство
Для Amazon FBA: Payoneer интегрируется напрямую с Amazon
Для получения платежей от US клиентов: Wise Business (дешёвые международные переводы)

Иммиграция в США для предпринимателей из СНГ

Регистрация бизнеса в США не даёт права на проживание и не требует визы. Однако для тех, кто хочет переехать, существуют специальные иммиграционные программы.

💼 Виза E-2: Инвестор-предприниматель +

E-2 Treaty Investor Visa — виза для инвесторов из стран, имеющих договор о торговле и навигации с США.

Требования:

Гражданство страны-участницы treaty
«Существенная» инвестиция ($100,000–$150,000 minimum на практике)
Активный бизнес (не пассивные инвестиции)
Намерение покинуть США после окончания визы
Контроль над бизнесом (50%+ ownership)

Преимущества:

Можно продлевать неограниченно (обычно 2-5 лет за раз)
Супруг(а) и дети до 21 года могут получить E-2
Супруг(а) может работать в США
Дети могут учиться

⚠️ КРИТИЧЕСКИ ВАЖНО для граждан РФ/РБ:

Россия и Беларусь НЕ имеют E-2 treaty с США. Граждане этих стран не могут получить E-2 визу.

Решение: Получить второе гражданство страны E-2 (Грузия, Молдова, Турция, Гренада и др.), затем подать на E-2.

Страна СНГ	E-2 доступна?	Минимальная инвестиция (практика)	Примечания
🇷🇺 Россия	✗ НЕТ	N/A	Нет treaty. Нужно второе гражданство
🇧🇾 Беларусь	✗ НЕТ	N/A	Нет treaty. Нужно второе гражданство
🇺🇦 Украина	✓ ДА	$100k–$150k	Treaty действует
🇰🇿 Казахстан	✗ НЕТ	N/A	Нет treaty
🇦🇲 Армения	✓ ДА	$100k–$150k	Treaty действует
🇬🇪 Грузия	✓ ДА	$100k–$150k	Treaty действует. Популярный вариант
🇦🇿 Азербайджан	✗ НЕТ	N/A	Нет treaty
🇲🇩 Молдова	✓ ДА	$100k–$150k	Treaty действует
🇰🇬 Киргизия	✓ ДА	$100k–$150k	Treaty действует
🇹🇯 Таджикистан	✗ НЕТ	N/A	Нет treaty
🇹🇲 Туркменистан	✗ НЕТ	N/A	Нет treaty
🇺🇿 Узбекистан	✗ НЕТ	N/A	Нет treaty

🏢 L-1: Перевод сотрудника из иностранного офиса +

L-1 Intracompany Transferee Visa — для сотрудников, переводимых из иностранного офиса компании в американский.

Требования:

Работа в иностранном офисе минимум 1 год за последние 3 года
Managerial/executive role (L-1A) или specialized knowledge (L-1B)
Связь между иностранной и американской компаниями (ownership/control)

Для предпринимателей: Можно открыть LLC в США, затем перевести себя по L-1A. Но требуется реальный бизнес и операции.

🌟 O-1: Выдающиеся способности +

O-1 Visa — для лиц с выдающимися способностями в науке, искусстве, образовании, бизнесе, спорте.

Требования:

Национальное/международное признание
Доказательства достижений (награды, публикации, membership в престижных организациях)
US sponsor/employer

Для предпринимателей: Можно, если есть значительные достижения (например, основатель успешного стартапа, крупный exit, признание в индустрии).

💰 EB-5: Инвестор-иммигрант (грин-карта) +

EB-5 Immigrant Investor Program — программа получения грин-карты через инвестиции.

Требования:

Инвестиция: $800,000 (targeted employment area) или $1,050,000 (обычный)
Создание 10 рабочих мест для американцев
Active management (участие в управлении)

Результат: Conditional green card на 2 года, затем permanent green card.

⚠️ Недостатки: Высокая стоимость, длительный процесс (3-5+ лет), риск потери инвестиции.

Санкции и ограничения для граждан России и Беларуси

С февраля 2022 года США ввели масштабные санкции против России и Беларуси. Это существенно влияет на возможности ведения бизнеса.

⚠️ Основные санкционные меры:

Банковский сектор: Sberbank, VTB, Alfa-Bank, Sovcombank и др. отключены от SWIFT, заблокированы активы
Экспортный контроль (BIS): Запрет на экспорт технологий, полупроводников, software в РФ/РБ
Энергетика: Запрет на новые инвестиции в энергосектор РФ
Физлица: SDN List (specially designated nationals) — тысячи российских чиновников, олигархов, компаний
De-risking: Американские компании добровольно отказывают в сервисах гражданам РФ/РБ

🚫 Что НЕЛЬЗЯ делать гражданам РФ/РБ +

Экспортировать в РФ/РБ: Технологии, software, полупроводники, luxury goods
Инвестировать: В российский энергетический сектор
Работать с санкционными лицами: Проверка через OFAC SDN List обязательна
Использовать российские банки для USD-платежей: Sberbank, VTB и др. заблокированы

✅ Что МОЖНО делать гражданам РФ/РБ +

Регистрировать LLC/C-Corp: Это законно, граждане РФ/РБ могут владеть американскими компаниями
Вести бизнес за пределами РФ/РБ: E-commerce, IT-услуги для non-sanctioned стран
Продавать на Amazon: Если товары не идут в РФ/РБ и не нарушают санкций
Оказывать услуги американским компаниям: Consulting, IT, design — законно
Использовать Payoneer: Пока работает для граждан РФ (но может измениться)

🔍 OFAC Compliance: Как проверять клиентов +

Если ваша компания работает с клиентами из разных стран, вы обязаны проверять их по SDN List (Specially Designated Nationals).

Как проверить:

Использовать OFAC Sanctions List Search: https://sanctionssearch.ofac.treas.gov/
Automated screening tools (Comply Advantage, ComplyAdvantage, Refinitiv World-Check)
Проверять перед подписанием контракта, при получении платежей

⚠️ Штрафы за нарушение: До $20 млн за транзакцию или двукратная сумма транзакции + уголовная ответственность.

⚖️ Реальность для граждан РФ/РБ в 2024-2025:

Регистрация LLC и ведение бизнеса в США технически возможны, но банковский доступ критически ограничен. Большинство финтехов (Mercury, Wise, Stripe) отказывают или закрывают счета.

Безопасная модель бизнеса:

IT-услуги, консалтинг для компаний вне РФ/РБ
E-commerce с фулфилментом вне РФ/РБ
Software-as-a-Service (SaaS) для международного рынка
Контент-создание, digital products

Избегайте: Экспорта в РФ/РБ, работы с санкционными лицами, dual-use товаров.

Часто задаваемые вопросы

Можно ли нерезиденту открыть LLC удалённо, без визита в США? ▼

Да, можно. Для регистрации LLC не требуется личное присутствие в США, виза или SSN. Весь процесс выполняется онлайн:

Подача документов в Secretary of State штата (онлайн)
Получение EIN от IRS (по факсу для нерезидентов)
Открытие счёта в финтех-банке (Mercury, Wise — удалённо)

Срок: 1-2 недели от начала до готового бизнеса.

LLC или C-Corp — что выбрать для e-commerce бизнеса? ▼

Для e-commerce (Amazon FBA, Shopify) — однозначно LLC.

Причины:

Простота управления (нет совета директоров, протоколов)
Прозрачное налогообложение (если нет ECI → 0% в США)
Низкие административные расходы ($60-300/год в зависимости от штата)
Не нужно привлекать инвесторов

C-Corp выбирать, если: планируете привлекать венчурные инвестиции или создаёте tech-стартап.

Нужно ли платить налоги в США, если LLC иностранца не ведёт деятельность в США? ▼

Скорее всего, НЕТ. Если:

Вы работаете из своей страны (нет офиса/сотрудников в США)
Товары хранятся за пределами США (или FBA не создаёт ECI по вашей интерпретации)
Услуги оказываются за пределами США

...то федеральный налог США = 0%. Но обязательно нужно подавать Form 5472 ежегодно! Штраф за неподачу — $25,000+.

Важно: Налоги платите в стране резидентства (100% прибыли).

Что такое налоговые treaty и как они работают? ▼

Tax treaty — соглашение между США и вашей страной об избежании двойного налогообложения.

Как работает:

Если вы заплатили налог в США (например, с ECI), то в своей стране получаете зачёт (foreign tax credit)
Доплачиваете только разницу, если ставка дома выше
Предотвращает ситуацию, когда один доход облагается дважды

⚠️ Внимание: С Россией и Беларусью treaty приостановлены (2024), двойное налогообложение возможно.

В каком штате регистрировать LLC — Delaware или Wyoming? ▼

Delaware — если планируете привлекать венчурные инвестиции, создаёте tech-стартап, важна репутация. Сборы: $300/год.

Wyoming — для e-commerce, Amazon FBA, фриланса, простых бизнесов. Минимальные расходы: $60/год.

Ключевая разница: Delaware — престиж и развитое корпоративное право. Wyoming — практичность и низкая стоимость.

Для 90% нерезидентов: Wyoming — оптимальный выбор.

Можно ли открыть банковский счёт в США удалённо? ▼

Традиционные банки (Chase, Bank of America) — НЕТ. Требуют физического визита и SSN.

Финтех-платформы — ДА:

Mercury: Открытие онлайн, но отказывают гражданам РФ/РБ
Wise Business: Multi-currency account, работает с большинством стран (РФ/РБ — ограничения)
Payoneer: Работает с гражданами РФ (пока), интеграция с Amazon

Реальность: Для граждан Украины, Казахстана, Грузии — легко. Для граждан РФ/РБ — сложно, часто отказывают.

Можно ли гражданину России или Беларуси получить визу E-2? ▼

НЕТ. Россия и Беларусь не имеют E-2 treaty с США. Граждане этих стран не могут получить E-2.

Решение: Получить второе гражданство страны-участницы E-2 treaty (Грузия, Молдова, Украина, Армения, Турция, Гренада и др.), затем подать на E-2 с этим паспортом.

Минимальная инвестиция: $100,000–$150,000 на практике (официально — «substantial», без чёткого минимума).

Сколько стоит инвестиция для визы E-2? ▼

Официально: Закон требует «substantial investment», без чёткого минимума.

На практике: $100,000–$150,000 — минимум, который консульства обычно одобряют. Чем больше, тем лучше шансы.

Что считается: Покупка бизнеса, аренда помещения, оборудование, inventory, зарплаты, маркетинг. Не считается: пассивные инвестиции (акции, недвижимость для сдачи).

Как граждане России работают с США в условиях санкций? ▼

Легально можно:

Регистрировать LLC/C-Corp (это законно)
Оказывать IT-услуги, консалтинг американским компаниям
Вести e-commerce (если товары не идут в РФ)
Продавать digital products, SaaS

Главная проблема — банковский доступ: Mercury, Wise, Stripe закрывают счета граждан РФ. Payoneer пока работает (но с рисками).

Решения:

Второе гражданство (Грузия, Армения и т.д.)
Партнёрство с гражданином non-sanctioned страны
Использование международных EMI (с ограничениями)

Что такое BOI Report и кто должен его подавать? ▼

BOI (Beneficial Ownership Information) — отчёт о реальных владельцах компании в FinCEN.

Кто должен подавать: Все LLC, корпорации, зарегистрированные после 1 января 2024 (в течение 30 дней). Компании до 2024 — до 1 января 2025.

Штраф за неподачу: До $500/день + уголовная ответственность.

Как подать: Бесплатно через https://boiefiling.fincen.gov

Что указывается: ФИО, дата рождения, адрес, номер паспорта владельца (25%+ или контроль).

Юридические услуги для бизнеса в США

Мы предлагаем комплексное юридическое сопровождение для предпринимателей из стран СНГ, желающих вести бизнес в США.

📞

Стратегическая консультация

$125

30 минут

Анализ вашей ситуации
Рекомендации по структуре
Ответы на вопросы
Дорожная карта действий

🏢

Регистрация LLC

от $750

Выбор оптимального штата
Подготовка и подача документов
Получение EIN
Operating Agreement
Registered Agent (1 год)
Консультация по банкам

📝

Подготовка договоров

от $450

NDA (двуязычный RU-EN)
Consulting Agreement
Service Agreement
Employment Agreement
Адаптация под ваш бизнес

🛡️

Защита товарных знаков

от $1,200

Проверка на конфликты (trademark search)
Подача заявки в USPTO
Мониторинг статуса
Ответы на Office Actions
Amazon Brand Registry

💼

Налоговая отчётность

от $480

Подача Form 5472
Pro forma Form 1120
BOI Report (FinCEN)
Консультация по treaty

✈️

Иммиграционная консультация

$270

1 час

Оценка возможностей E-2, L-1, O-1
Второе гражданство для E-2
Требования и сроки
Стратегия переезда

⚖️ Проблемы с американскими контрагентами?

Если американская компания не платит, удерживает средства или нарушает договор — я помогу взыскать долг через официальные претензии и demand letters на английском языке.

Международный центр претензий →

PayPal • Stripe • Неоплата контрактов • Споры с подрядчиками

Свяжитесь с нами

Ваше имя *

Email *

Страна

Интересующая услуга

Ваш вопрос

Или запишитесь на консультацию через Calendly

Выберите удобное время для 30-минутной консультации ($125)